Home Office: FINRA sendet einen Vorschlag für Remote -Arbeitsstandorte an SEC
Die Regulierungsbehörde der Finanzbranche hat einen lang erwarteten Vorschlag vorangetrieben, es den Makler zu erleichtern, von zu Hause aus zu arbeiten, ohne auf die Aufsichtsregeln zu kämpfen.

Der Branchen-Selbstregulator hat der Wertpapier- und Exchange Commission eine vorgeschlagene Regeländerung vorgelegt, um Unternehmen und Brokern mehr Flexibilität im Zusammenhang mit der Registrierung der Niederlassung und der Remote-Inspektionen zu geben. Der Vorschlag für den Regel würde es ermöglichen, dass ein privater Wohnsitz unter bestimmten Bedingungen als nicht-branchierter „Wohnungsstandort“ angesehen wird.

FINRA sagte, sein Vorschlag schafft „eine Gelegenheit für fortgesetzte Innovationen in der Personalvereinbarung“, während er potenzielle Compliance -Risiken in Einklang bringt. Die Agentur stellte außerdem fest, dass Feedback ihrer Mitgliedsfirmen angibt, dass hybride Arbeiten „unabhängig vom Zustand der Pandemie“ erwarten werden, und dass einige Berater ihre Maklerlizenz aufgeben können, wenn sie zum Büro zurückgedrückt werden.

„Die Erwartung der Flexibilität am Arbeitsplatz und der entfernten Arbeit dieser Personen kann sie von der Broker-Dealer-Branche wegführen, wenn andere Segmente von Finanzdienstleistungen oder beruflichen Berufen flexiblere Belegschaftsvereinbarungen bieten“, sagte Finra.

Die vorgeschlagenen Änderungen an der FINRA-Regel 3110, die die Broker-Aufsicht der Broker, „einige der während der Pandemie getroffenen Arbeitsvereinbarungen ermöglichen würden, nur mit kleinen zusätzlichen Compliance-Kosten fortzufahren“, so der Vorschlag vom 15. Juli bei der SEC.

Ein Wohnheimbüro würde mindestens alle drei Jahre Inspektionen unterliegen, während OSJs und andere Standorte für die Aufsichtsbranche nach der Einreichung jährliche Inspektionen unterliegen. Unternehmen müssen jedoch möglicherweise die Schulungen anpassen und einmalige Kosten anfallen, um ihre Technologie zu aktualisieren, um eine ordnungsgemäße Fernüberwachung zu gewährleisten, sagte die Regulierungsbehörde.

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Der Vorschlag ist nicht ohne eine Wäscheliste von Bedingungen für ein Heimbüro, die sich als Wohnungsort für Wohngebäude qualifizieren. Es muss nur eine zugehörige Person haben, die am Standort Geschäfte tätigt – und diese Person muss einer bestimmten Niederlassung zugewiesen werden.

Ein privater Wohnsitz darf auch nicht als „öffentliches“ Büro vertreten werden, was bedeutet, dass er nicht mit Kunden oder potenziellen Kunden verwendet werden kann. darf nicht die Handhabung von Kundenfonds oder Wertpapieren beinhalten. Muss elektronische Kommunikation innerhalb des elektronischen Systems des Broker-Dealers verwenden und Bücher und Aufzeichnungen verwalten.

Unternehmen, die als hohes Risiko bezeichnet werden, und Makler, die regulatorischer Untersuchungen oder erhöhter Aufsicht unterliegen, sind laut Vorschlag nicht in Frage kommen.

Die Zahl der Heimbüros, die als Nicht-Branch-Standorte dienen, stieg Ende April dieses Jahres von 24.369 am 31. Dezember 2019 nach dem Vorschlag um 53% auf 37.290. (Ab dem 30. April erreichte FINRA insgesamt 151.463 registrierte Zweigstandorte, was ab 152.682 Ende 2019 von 1.219 abhielt.)

Viele der derzeitigen Wohnorte müssten das Registrierungsformular für ein Uniform -Zweigstelle oder das Formular BR, das für die Registrierung der Niederlassung verwendet wurden, jedoch im Jahr 2020 die Anmeldungsanforderung während der Pandemie gemäß dem Vorschlag vorübergehend ausgesetzt.

Einige dieser Standorte müssen sich möglicherweise weiterhin als OSJS registrieren, wenn der aktuelle Vorschlag nicht verabschiedet wird oder wenn sie laut dem Vorschlag nicht nach dem neuen Regime qualifizieren.

„Nicht alle neuen Standorte in Wohngebieten würden sich als Aufsichtsstandorte für Wohngebäude qualifizieren, daher müssten sich einige als Zweigstellenstätte registrieren und höhere Compliance -Kosten ausgesetzt sein oder einen Ausschluss der Niederlassung nach Regel 3110 (f) (2) oder Stopp erfüllen oder stoppen. Als Arbeitsort operiert “, warnte FINRA in seinem Vorschlag und bezog sich auf seine Regel in Bezug auf Zweigstellen.

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FINRA -Beamte im Mai sagten, es hoffte, die potenziellen Regeländerungen bis Ende des Jahres abgeschlossen zu haben.

„Wir wollen die Struktur eines Büros überdenken“, sagte Sarah Kwak, Associate General Counsel von Finra, auf der Jahreskonferenz der Agentur in Washington DC im Mai. „Es ist eine große existenzielle Frage.“

FINRA -Beamte haben zuvor die Notwendigkeit einer Remote -Arbeit anerkannt, aber es stellt eine Herausforderung, einschließlich der Nicht -in der Lage, die Körpersprache während einer Untersuchung zu lesen, und erhöht möglicherweise das Risiko, dass Broker traditionelle Compliance -Methoden entziehen. In der Einreichung heißt es, dass technologische Fortschritte und risikobasierte Prüfungen es einfacher machen, Remote-Broker im Auge zu behalten.

Die SEC wird darüber abstimmen, ob die Regel nach einer öffentlichen Kommentierungsfrist genehmigt werden soll.
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